Cientista de Dados Especialista (Políticas de Crédito) - Asaas - Home Office

Cientista de Dados Especialista (Políticas de Crédito) – Asaas – Home Office

Leia também:

Responsabilidades e atribuições
Padronização e Governança Técnica em Políticas (Playbook & Frameworks): Desenvolver e manter o playbook técnico e frameworks de simulação de políticas da área, padronizando metodologias de teste (A/B, Campeão/Desafiante), funções reutilizáveis para motores de decisão e outputs estruturados para apresentações executivas de resultados;
Evolução do Ciclo de Vida do Cliente: Liderar o desenho, calibração e evolução contínua das estratégias e regras de decisão para todo o ciclo de vida de crédito (Esteiras de Concessão/Onboarding, Gestão Dinâmica de Limites, Precificação, Manutenção e Cobrança);
Ciência de Dados Aplicada a Políticas (End-to-End): Utilizar técnicas avançadas de análise de dados, otimização e simulações de cenários (backtesting/stress testing) para mensurar o impacto financeiro de alteração nas regras de negócio antes do deploy em produção;
Monitoramento e Governança de Políticas: Avaliar continuamente a performance das réguas e estratégias ativas utilizando métricas de negócio e risco (Conversion Rate, Approval Rate, NPL, Overdue, Roll-Rates, LTV e Trade-off de Risco), propondo ajustes ágeis sempre que identificado desvio do apetite de risco;
Inovação, P&D e Expansão de IA: Liderar a aplicação de algoritmos de decisão, Aprendizado de Máquina e otimização matemática para evoluir de políticas rígidas para estratégias dinâmicas e personalizadas. Atuar com uma visão estratégica global para integrar Inteligência Artificial e automações em todo o ciclo de trabalho do time de Políticas – desde a ideação e testes de hipóteses até o acompanhamento em produção -, impulsionando a eficiência operacional, acelerando o tempo de entrega e elevando a maturidade analítica da equipe;
Parceria Estratégica e Suporte Executivo: Atuar como o principal parceiro analítico das áreas de Risco, Fraude e Financeiro, traduzindo insights complexos de dados em recomendações estratégicas claras para embasar o direcionamento do negócio.

Requisitos e qualificações
Experiência consistente e comprovada em estratégias e políticas de risco de crédito, atuando com Ciência de Dados em instituições financeiras, fintechs, bureaus de crédito ou consultorias especializadas;
Domínio avançado de linguagens de programação voltadas para análise e ciência de dados;
Forte domínio de linguagens e ferramentas de processamento de Big Data para criação de variáveis analíticas;
Sólido conhecimento prático de Machine Learning aplicados a políticas, testes A/B, análise de sobrevivência, algoritmos de otimização restrita e frameworks de decisão;
Compreensão profunda de indicadores financeiros de crédito (P&L de Crédito, Risk-Adjusted Return, Loss Provision, NPL, LTV/CAC, Safras e Roll-Rates).

Informações adicionais
Modelo de Trabalho:

Carga horária de 8h por dia (segunda a sexta-feira);
Contratação CLT.

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