Analista de pld sênior

A atuação em PLD exige familiaridade com diversas soluções tecnológicas, como:

• e-Guardian: Sistema de monitoramento de transações e gestão de ocorrências.
• KNOW-N1: Plataforma de cadastro e due diligence com workflow de aprovação e avaliação de risco reputacional.
• CLIP LAUNDERING e CHECKPEP: Ferramentas para análise de mídia adversa e identificação de pessoas politicamente expostas.
• Orquestra: Sistema de workflow para validação de terceiros e controle de processos de PLD.
• SoftExpert: Plataforma para registro de pareceres de compliance e diligências técnicas.

Não obrigatórias, algumas certificações e formações são altamente valorizadas:

• Certificação PQO B3 Compliance e Cadastro: Reconhecida no mercado financeiro e mencionada em comunicações internas como diferencial para analistas de PLD 5.
• Treinamentos internos periódicos: Como os descritos no MANUAL DE PLD-FTP_vigência_periodica, que abordam onboarding, monitoramento e comunicação de operações suspeitas 4.
• Cursos de atualização em PLD/FTP: Incluindo temas como sanções internacionais, financiamento ao terrorismo e análise de jurisdições sensíveis 6.

Além das competências técnicas, espera-se que o profissional de PLD:

• Tenha visão crítica e analítica para identificar padrões suspeitos;
• Atue com discrição e responsabilidade, dado o caráter sensível das informações;
• Trabalhe de forma colaborativa com áreas como Jurídico, Compliance, Riscos e RH;
• Esteja preparado para atuar sob pressão, especialmente em processos de onboarding e validação de terceiros com prazos regulatórios apertados 1.

As responsabilidades da área de PLD/FTP (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo e da Proliferação de Armas de Destruição em Massa) são amplas e estratégicas.

• Implementar diretrizes e metodologias que reflitam as melhores práticas de mercado, compatíveis com a complexidade do negócio, produtos e serviços oferecidos;
• Gerenciar riscos de LD-FTP, com foco em identificar, avaliar, mensurar e tratar operações suspeitas;
• Corrigir deficiências técnicas nos processos de PLD-FTP e encaminhar correções às áreas competentes;
• Acompanhar e avaliar a estrutura de PLD-FTP, deliberando sobre temas críticos e reportando à alta administração;
• Garantir o cumprimento da política de PLD-FTP, promovendo ações de conscientização e controle em todos os níveis da organização.

Com base no conteúdo do Treinamento Técnico PLDFTP espera-se que os profissionais da área tenham:

• Conhecimento profundo da legislação vigente, como a Lei 9.613/98 e suas atualizações (Lei 12.683/12 e Lei 13.974/20);
• Familiaridade com o funcionamento do Coaf, incluindo obrigações de reporte e análise de Relatórios de Inteligência Financeira (RIFs);
• Domínio de processos de KYC (Know Your Customer) e onboarding de clientes;
• Capacidade de análise de transações suspeitas, com base em regras de monitoramento e perfis de risco;
• Experiência com sistemas de monitoramento automatizado e ferramentas de análise de dados;
• Habilidade para atuar em conjunto com áreas como Segurança da Informação, Auditoria e Compliance;
• Visão estratégica e de negócio, entendendo a importância da PLD como diferencial competitivo e reputacional..