Gerente de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

O que é a área de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo na Porto?

Aqui na Porto, nossa área de PLD/FTP é responsável pela identificação, avaliação, bem como o monitoramento dos crimes de lavagem/ocultação de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo que possam vir a afetar o Grupo.

Nossa missão: Proteger a empresa para que ela não seja utilizada para o cometimento desse tipo de crime.

Nossos desafios: O nosso principal desafio é o de coibir condutas oportunistas ligadas a esses tipos de crimes financeiros, evitando que os produtos e serviços da Porto sejam utilizados para esse tipo de prática ilícita ou qualquer outra infração penal que esbarre neste tema. Manter todo o universo de clientes, parceiros, prestadores e funcionários monitorados não é uma tarefa fácil, mas é necessária e essencial para que possamos cumprir nossa missão. 

Responsável por liderar a estratégia, governança e efetividade do programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP), assegurar a aderência regulatória, a adequada gestão dos riscos e a evolução contínua dos processos, controles e ferramentas de prevenção.

Governança e estratégia

• Liderar a estratégia e o programa corporativo de PLD/FTP.
• Garantir a aderências às legislações, regulamentações e normas aplicáveis.
• Elaborar, revisar e manter atualizadas as políticas, normas e procedimentos de PLD/FTP.
• Atuar junto à alta administração, Compliance, Jurídico, Auditoria, Riscos e demais áreas de controle.
• Elaborar reportes executivos e indicadores de PLD/FTP para diretoria e comitês
• Acompanhar mudanças regulatórios e avaliar os impactos sobre o negócio.

Gestão de Riscos

• Coordenar o a Avaliação Interna de Riscos (AIR) de PLD/FTP.
• Identificar, avaliar e propor mitigação de riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e operações.
• Definir e revisar critérios de classificação de riscos de clientes e contrapartes.
• Participar da avaliação de riscos de novos produtos, serviços, tecnologias e modelos de negócio.

Programa Conheça

• Supervisionar os processos de Conheça seu Cliente (KYC), Conheça seu Parceiro (KYP) e Conheça seu funcionário (KYE).
• Garantir processos adequados de identificação, qualificação e identificação de beneficiários finais.
• Estabelecer critérios de diligência reforçada para clientes e situações de maiores riscos.
• Supervisionar processo envolvendo PEPs, sanções, listas restritivas e mídia negativa.

Monitoramento e investigação

• Gerenciar o processo de monitoramento de transações e identificação de operações atípicas.
• Supervisionar a análise e investigação de alertas de casos suspeitos.
• Aprimorar cenários, regras e parâmetros e modelos de monitoramento.
• Garantir a documentação adequada das análises e decisões.
• Coordenar processo de comunicação de operações suspeitas ao COAF, quando aplicável.

Controles e Melhoria contínua

• Avaliar a efetividade dos controles de PLD/FTP.
• Coordenar planos de ação decorrentes de auditorias, SLA de análise, taxa de conversão, perfil de risco da carteira e efetividade dos controles.
• Promover automação, uso de dados e melhoria de sistemas de monitoramento.

Liderança

• Liderar, desenvolver e avaliar a equipe de PLD/FTP.
• Definir metas, indicadores e prioridades da área.
• Desenvolver uma cultura organizacional de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.
• Promover treinamentos periódicos para colaboradores e áreas de negócio.

• Formação Acadêmica: Superior Completo em Administração, Economia, Direito, Contabilidade, Engenharia, Finanças ou áreas correlatas.
• Pós Graduação/MBA em Compliance, Gestão de Riscos, Finanças, Direito Empresarial, Auditoria ou áreas correlatas (desejável)
• Experiência: Sólida trajetória em áreas de PLD/FTP, Compliance, Controles Internos, Riscos, Auditoria ou áreas correlacionadas, obrigatoriamente adquirida em instituições do setor financeiro.
• Experiência em Gestão de equipes.
• Experiência na implementação ou gestão de programas de PLD/FTP.

• Conhecimento Técnico:
• Conhecimentos avançados sobre o funcionamento de produtos como conta corrente, crédito, cartão de crédito, consórcio, investimentos e capitalização.
• Conhecimento avançado das normas do BACEN, CVM, COAF e das recomendações do GAFI/FATF.
• Conhecimento de ferramentas com uso de Inteligência Artificial (IA).
• Certificações : Certificações relacionadas aos temas de PLD/FTP.

BENEFÍCIOS

Vale Alimentação e Refeição Flexíveis;

Plano de Saúde;

Plano Odontológico e Odontox;

Wellhub e TotalPass;

Academia Bio Ritmo exclusiva para Colaboradores: no Complexo Matriz;

Participação nos Lucros - PLR;

Programa de Ações: Porto em Ação: complementar à PLR até 2030;

Quadras de Areia e Poliesportiva: no Complexo Matriz;

Estúdio de Música;

Vale-Transporte;

Serviços de Transporte de Vans; disponibilizadas nas principais estações de acesso à Porto (Luz, Barra Funda, Santa Cecília e Júlio Prestes);

Licença Parental Estendida: até 40 dias para todas as configurações familiares;

Licença Maternidade Estendida de 6 meses.;

Ambulatório Médico com Especialidades: no Complexo Matriz e Barra Funda;

Auxílio creche ou babá;

Seguro de Vida;

Previdência Privada - PortoPrev;

Desconto em Produtos e Serviços;

Bolsa de estudos: Reembolso para graduação, pós ou MBA;

Corridas mensais: subsídio para as principais corridas de ruas de São Paulo

Reembolso para idiomas (inglês ou espanhol);

Teatro Porto: sessões exclusivas para Colaboradores;

Biblioteca;

Sala de descanso: no completo Matriz

Salão de jogos: no complexo Matriz

Serviços de massagem e podologia: no completo Matriz

Local de trabalho: Campos Elíseos - Região Central de SP;

Modelo de trabalho: Presencial