Analista de Compliance Júnior (PCD)

Sobre a área: A área de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) é responsável por proteger a integridade da instituição, por meio do monitoramento de operações financeiras e da identificação de padrões suspeitos. O objetivo central é assegurar o cumprimento das normas do Banco Central (Bacen) e do COAF, mitigando riscos de sanções e preservando a reputação do banco perante o mercado e os órgãos reguladores. Desafios da posição: Apoiar o monitoramento e a análise de transações financeiras, identificando indícios de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. O(a) analista atuará na execução operacional dos controles de PLD, no monitoramento de listas restritivas e na qualificação de alertas, além de apoiar análises de KYC, KYE, KYP e KYS, garantindo conformidade com diretrizes e prazos regulatórios vigentes. Monitorar e analisar alertas gerados pelos sistemas de prevenção; Apoiar os processos de KYC, KYE, KYP e KYS; Realizar pesquisas em fontes públicas, listas restritivas internas e ferramentas de bureau, visando identificar PEPs (Pessoas Expostas Politicamente) e mídias negativas relevantes sob a ótica de PLD/FT; Elaborar dossiês para suporte à comunicação de operações suspeitas ao COAF; Apoiar a revisão e atualização cadastral de clientes; Auxiliar na extração de dados para indicadores de desempenho (KPIs) da área; Contribuir para a organização de evidências para auditorias internas e inspeções do Banco Central; Acompanhar a fila diária de análises, garantindo o cumprimento dos prazos regulatórios (SLA); Apoiar a elaboração de materiais para comitês de PLD/FT e apresentações sob demanda. Requisitos: Graduação completa em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas correlatas; Experiência prévia (inclusive estágio) em PLD/FT, prevenção à fraude ou operações bancárias; Desejável familiaridade com rotinas de análise de dados; Pacote Office intermediário/avançado (ênfase em Excel — PROCV, tabelas dinâmicas — e PowerPoint para apresentações); Familiaridade com ferramentas de busca e monitoramento (sistemas internos ou de mercado de PLD/FT); Desejável conhecimento básico em ferramentas de visualização de dados (ex: Power BI) para acompanhamento de volumetria; Conhecimento das normas Bacen 3.978 e 4.001 (e/ou regulamentações vigentes de PLD/FT); Conhecimento dos pilares de PLD: KYC (cliente), KYP (parceiro), KYE (funcionário) e KYS (fornecedor); Noções sobre produtos bancários (cartão de crédito, Pix, conta digital PF e PJ e antecipação de recebíveis); Conhecimento sobre o papel do COAF e tipologias comuns de lavagem de dinheiro.

Local de trabalho:

São Paulo, SP Regime de contratação de tipo:

Efetivo – CLT Jornada:

Período Integral Área e especialização profissional:

Auditoria - Auditoria Interna Nível hierárquico:

Analista