Gerente de prevenção à lavagem de dinheiro

• Conhecimento Técnico:
• Conhecimentos avançados sobre o funcionamento de produtos como conta corrente, crédito, cartão de crédito, consórcio, investimentos e capitalização.
• Conhecimento avançado das normas do BACEN, CVM, COAF e das recomendações do GAFI/FATF.
• Conhecimento de ferramentas com uso de Inteligência Artificial (IA).
• Certificações : Certificações relacionadas aos temas de PLD/FTP.

Responsável por liderar a estratégia, governança e efetividade do programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP), assegurar a aderência regulatória, a adequada gestão dos riscos e a evolução contínua dos processos, controles e ferramentas de prevenção.

Governança e estratégia

• Liderar a estratégia e o programa corporativo de PLD/FTP.
• Garantir a aderências às legislações, regulamentações e normas aplicáveis.
• Elaborar, revisar e manter atualizadas as políticas, normas e procedimentos de PLD/FTP.
• Atuar junto à alta administração, Compliance, Jurídico, Auditoria, Riscos e demais áreas de controle.
• Elaborar reportes executivos e indicadores de PLD/FTP para diretoria e comitês
• Acompanhar mudanças regulatórios e avaliar os impactos sobre o negócio.

Gestão de Riscos

• Coordenar o a Avaliação Interna de Riscos (AIR) de PLD/FTP.
• Identificar, avaliar e propor mitigação de riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e operações.
• Definir e revisar critérios de classificação de riscos de clientes e contrapartes.
• Participar da avaliação de riscos de novos produtos, serviços, tecnologias e modelos de negócio.

Programa Conheça

• Supervisionar os processos de Conheça seu Cliente (KYC), Conheça seu Parceiro (KYP) e Conheça seu funcionário (KYE).
• Garantir processos adequados de identificação, qualificação e identificação de beneficiários finais.
• Estabelecer critérios de diligência reforçada para clientes e situações de maiores riscos.
• Supervisionar processo envolvendo PEPs, sanções, listas restritivas e mídia negativa.

Monitoramento e investigação

• Gerenciar o processo de monitoramento de transações e identificação de operações atípicas.
• Supervisionar a análise e investigação de alertas de casos suspeitos.
• Aprimorar cenários, regras e parâmetros e modelos de monitoramento.
• Garantir a documentação adequada das análises e decisões.
• Coordenar processo de comunicação de operações suspeitas ao COAF, quando aplicável.

Controles e Melhoria contínua

• Avaliar a efetividade dos controles de PLD/FTP.
• Coordenar planos de ação decorrentes de auditorias, SLA de análise, taxa de conversão, perfil de risco da carteira e efetividade dos controles.
• Promover automação, uso de dados e melhoria de sistemas de monitoramento.

Liderança

• Liderar, desenvolver e avaliar a equipe de PLD/FTP.
• Definir metas, indicadores e prioridades da área.
• Desenvolver uma cultura organizacional de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.
• Promover treinamentos periódicos para colaboradores e áreas de negócio.